Kalkulator Properti Sewaan

Kategoria: Hipotek dan Real Estat

- April 07, 2025

| |

Kalkulator Properti Sewa

Evaluasi potensi pengembalian investasi untuk properti sewa. Hitung arus kas, tingkat kapitalisasi, pengembalian tunai, dan lebih banyak lagi untuk membuat keputusan investasi yang tepat.

Informasi Properti

Harga Pembelian:

Uang Muka:

Rp50,000

Biaya Penutupan:

Biaya Perbaikan Awal:

Pembiayaan

Jumlah Pinjaman:

Rp200,000

Tingkat Bunga:

Jangka Waktu Pinjaman:

tahun

Pembayaran Bulanan:

Rp1,264.14

Pendapatan

Pendapatan Sewa Bulanan:

Pendapatan Bulanan Lainnya:

Laundry, parkir, penyimpanan, dll.

Tingkat Kekosongan:

Persentase waktu yang diharapkan properti kosong

Biaya

Pajak Properti Tahunan:

Asuransi Tahunan:

Pemeliharaan:

Persentase pendapatan sewa untuk perbaikan/pemeliharaan

Manajemen Properti:

Persentase pendapatan sewa (masukkan 0 jika dikelola sendiri)

Utilitas Bulanan:

Hanya termasuk yang Anda bayar, bukan utilitas yang dibayar penyewa

Biaya HOA Bulanan:

Biaya Bulanan Lainnya:

Perawatan taman, penghilangan salju, dll.

Apresiasi & Nilai Masa Depan

Tingkat Apresiasi Tahunan:

Jangka Waktu Pemegangan yang Direncanakan:

tahun

Biaya Penjualan:

Persentase dari harga jual (komisi agen, dll.)

Tingkat Pajak Penghasilan:

Tingkat pajak marginal Anda untuk pendapatan sewa

Opsi Lanjutan

Kenaikan Pendapatan Tahunan:

Kenaikan tahunan yang diharapkan dalam pendapatan sewa

Kenaikan Biaya Tahunan:

Kenaikan tahunan yang diharapkan dalam biaya

Sertakan manfaat pajak dalam perhitungan

Hasil Analisis Properti Sewa

Arus Kas Bulanan

Setelah semua biaya

Pengembalian Tunai

0.0%

Pengembalian tahunan dari uang tunai yang diinvestasikan

Tingkat Kapitalisasi

0.0%

Pengembalian tanpa pembiayaan

Total ROI (10 Tahun)

0.0%

Termasuk apresiasi & ekuitas

Rincian Pendapatan & Biaya Bulanan

Pendapatan

Pendapatan Sewa:

Pendapatan Lainnya:

Kerugian Kekosongan:

Total Pendapatan:

Biaya

Pembayaran Hipotek:

Pajak Properti:

Asuransi:

Pemeliharaan:

Manajemen Properti:

Utilitas:

Biaya HOA:

Biaya Lainnya:

Total Biaya:

Proyeksi Arus Kas 10 Tahun

Tahun	Pendapatan Tahunan	Biaya Tahunan	Arus Kas Tahunan	Nilai Properti	Ekuitas

Analisis Pengembalian Investasi

Investasi Awal

Uang muka + penutupan + perbaikan

Arus Kas Tahunan

Tahun pertama

Pertumbuhan Ekuitas

Setelah 10 tahun

Keuntungan Bersih dari Penjualan

Setelah pajak dan biaya penjualan

Metrik Kunci Dijelaskan

Arus Kas: Pendapatan dikurangi biaya secara bulanan. Arus kas positif umumnya diinginkan.

Pengembalian Tunai: Arus kas tahunan sebelum pajak dibagi dengan total uang tunai yang diinvestasikan. Mengukur pendapatan tunai yang diperoleh dari uang tunai yang diinvestasikan.

Tingkat Kapitalisasi: Pendapatan operasional bersih (NOI) dibagi dengan nilai properti. Metrik ini mengabaikan pembiayaan, sehingga berguna untuk membandingkan berbagai properti.

Total ROI: Total pengembalian selama seluruh periode pemegangan, termasuk arus kas, akumulasi ekuitas, dan apresiasi, dibagi dengan investasi awal.

Aturan 1%: Aturan cepat yang menyarankan sewa bulanan harus setidaknya 1% dari harga pembelian untuk investasi yang berpotensi menguntungkan.

Tentang Investasi Properti Sewa

Investasi properti sewa dapat memberikan arus kas yang berkelanjutan dan pembangunan kekayaan jangka panjang melalui apresiasi dan pertumbuhan ekuitas. Memahami angka-angka sangat penting untuk membuat keputusan investasi yang baik.

Kriteria Investasi Kunci

Arus Kas: Targetkan arus kas bulanan positif untuk memastikan properti membayar dirinya sendiri.
Pengembalian Tunai: Sebagian besar investor mencari setidaknya 8-12% per tahun.
Tingkat Kapitalisasi: Biasanya 4-10% tergantung pada pasar dan kelas properti.
Potensi Apresiasi: Pertimbangkan tren pasar lokal, rencana pengembangan, dan faktor ekonomi.
Penilaian Risiko: Evaluasi tingkat kekosongan, kualitas penyewa, dan kondisi properti.

Manfaat Pajak

Properti sewa menawarkan beberapa keuntungan pajak:

Depresiasi: Biaya non-tunai yang dapat mengimbangi pendapatan sewa.
Pengurangan Bunga Hipotek: Bagian bunga dari pembayaran hipotek biasanya dapat dikurangkan pajak.
Pengurangan Biaya Properti: Perbaikan, pemeliharaan, manajemen properti, dan biaya perjalanan terkait properti.
1031 Exchange: Kemungkinan untuk menunda pajak keuntungan modal dengan menginvestasikan kembali dalam properti lain.

Kesalahan Umum yang Harus Dihindari

Meremehkan biaya, terutama biaya pemeliharaan dan kekosongan.
Mengabaikan lokasi properti dan tren lingkungan.
Gagal memperhitungkan manajemen properti jika Anda tidak akan mengelola sendiri.
Cadangan tunai yang tidak mencukupi untuk keadaan darurat dan perbaikan besar.
Mengabaikan penyaringan penyewa dan praktik terbaik manajemen properti.

Ikhtisar Kalkulator Properti Sewa

Kalkulator Properti Sewa adalah alat sederhana untuk memperkirakan kinerja keuangan dari investasi real estat. Ini membantu Anda menilai potensi arus kas, tingkat kapitalisasi, pengembalian investasi, dan lainnya—semua penting untuk membuat keputusan investasi properti yang terinformasi.

Apakah Anda membandingkan properti, menjelajahi potensi pendapatan sewa, atau merencanakan investasi berikutnya, kalkulator ini berfungsi sebagai panduan analisis pendapatan sewa dan metrik ROI real estat Anda.

Arus Kas Bulanan:
$Pendapatan Bulanan - Pengeluaran Bulanan$

Pengembalian Cash-on-Cash:
$\frac{Arus Kas Tahunan}{Total Uang yang Diinvestasikan} \times 100$

Tingkat Kapitalisasi (Cap Rate):
$\frac{Pendapatan Operasional Bersih}{Harga Pembelian} \times 100$

Total ROI:
$\frac{Total Keuntungan Selama Periode Kepemilikan}{Investasi Awal} \times 100$

Cara Menggunakan Kalkulator

Alat ini memandu Anda melalui beberapa langkah. Berikut cara menggunakannya:

Masukkan harga pembelian properti dan persentase uang muka yang Anda harapkan.
Input biaya penutupan dan biaya perbaikan awal yang diperlukan sebelum disewakan.
Tentukan rincian pinjaman Anda: suku bunga dan jangka waktu.
Isi pendapatan yang Anda harapkan dari sewa dan sumber lain seperti laundry atau parkir.
Tentukan semua pengeluaran bulanan dan tahunan: pajak, asuransi, pemeliharaan, dan lainnya.
Sesuaikan pengaturan lanjutan seperti tingkat apresiasi, manfaat pajak, dan pertumbuhan pendapatan/pengeluaran yang diharapkan.
Klik “Hitung ROI” untuk melihat hasil Anda, termasuk arus kas, ROI, cap rate, dan proyeksi keuangan 10 tahun.

Apa yang Diberitahukan Kalkulator

Setelah Anda memasukkan angka Anda, Anda akan melihat ringkasan keuangan lengkap:

Arus Kas Bulanan: Keuntungan atau kerugian bersih Anda setiap bulan setelah semua pengeluaran.
Pengembalian Cash-on-Cash: Pengembalian tahunan dari uang yang telah Anda investasikan di muka.
Cap Rate: Metrik berguna untuk membandingkan kinerja properti di berbagai pasar.
Total ROI: Pengembalian lengkap dari waktu ke waktu, termasuk ekuitas dan apresiasi.
Tabel Proyeksi: Outlook 10 tahun yang menunjukkan pertumbuhan pendapatan, peningkatan pengeluaran, nilai properti, dan akumulasi ekuitas.

Mengapa Kalkulator Ini Berguna

Investasi real estat melibatkan banyak bagian yang bergerak. Kalkulator ROI properti sewa ini memberikan kejelasan pada pengambilan keputusan Anda dengan memberikan pandangan terstruktur tentang potensi pengembalian.

Ini membantu menjawab pertanyaan seperti:

Apakah sewa ini sepadan dengan investasi?
Berapa banyak yang bisa saya harapkan untuk diperoleh setiap bulan?
Apakah properti ini akan menghasilkan cukup pendapatan untuk menutupi hipotek?
Apa pengembalian yang saya proyeksikan setelah 10 tahun?

Kalkulator ini juga melengkapi alat seperti alat pembayaran hipotek, kalkulator cap rate, perkiraan pinjaman rumah, dan analisis kemampuan hipotek.

FAQ

Apa itu pengembalian cash-on-cash?

Pengembalian cash-on-cash mengukur arus kas tahunan sebelum pajak dibandingkan dengan total uang yang telah Anda investasikan. Ini membantu menilai seberapa efisien uang Anda bekerja untuk Anda.

Bagaimana cara menghitung cap rate?

Cap rate dihitung dengan membagi pendapatan operasional bersih (pendapatan sewa dikurangi pengeluaran operasional) dengan harga pembelian. Ini mengabaikan pembiayaan untuk memberikan gambaran yang lebih jelas tentang kinerja properti.

Apa saja yang termasuk dalam total ROI?

Total ROI mencakup semua keuntungan—arus kas, apresiasi, pelunasan pinjaman, dan keuntungan dari penjualan—selama seluruh periode kepemilikan, dikurangi investasi awal Anda.

Bisakah saya memasukkan manfaat pajak dalam analisis?

Ya. Kalkulator memberikan Anda opsi untuk memasukkan manfaat pajak seperti depresiasi dan pengurangan bunga hipotek dalam estimasi pengembalian Anda.

Bagaimana proyeksi membantu saya?

Proyeksi 10 tahun menggambarkan bagaimana sewa Anda mungkin berkinerja dari waktu ke waktu, menunjukkan perubahan dalam pendapatan, pengeluaran, nilai properti, dan ekuitas. Ini berfungsi sebagai alat arus kas sewa dan perencana pengembalian investasi properti jangka panjang.

Alat Terkait untuk Dijelajahi

Melihat gambaran penuh keuangan Anda? Alat-alat ini dapat melengkapi evaluasi properti sewa Anda:

Kalkulator Hipotek: Dapatkan rincian bulanan hipotek yang mendetail.
Kalkulator Amortisasi: Pahami jadwal pelunasan pinjaman Anda dan rincian pokok/bunga.
Kalkulator Refinancing: Analisis penghematan dari opsi refinancing.
Kalkulator Uang Muka: Lihat bagaimana berbagai uang muka mempengaruhi kemampuan bayar.
Kalkulator Rasio Utang terhadap Pendapatan: Periksa apakah pendapatan Anda mendukung pembayaran pinjaman Anda.

Menggunakan kalkulator ini memberi Anda kendali atas keputusan investasi Anda dengan membantu Anda menilai risiko, memproyeksikan pengembalian, dan membandingkan properti dengan mudah.

Kalkulator Properti Sewaan