Kalkulator IRR

Kategoria: Investasi
- July 14, 2025
| |

Kalkulator Tingkat Pengembalian Internal (IRR)

Hitung Tingkat Pengembalian Internal untuk sebuah investasi berdasarkan arus kasnya. IRR adalah tingkat diskonto yang membuat nilai sekarang bersih (NPV) dari semua arus kas menjadi nol.

Kalkulator ini membantu investor mengevaluasi dan membandingkan peluang investasi dengan menentukan tingkat pengembalian tahunan yang diharapkan.

Arus Kas

0
$
1
$
2
$
3
$

Opsi Tampilan

Tentang Tingkat Pengembalian Internal (IRR)

Tingkat Pengembalian Internal (IRR) adalah metrik utama yang digunakan dalam penganggaran modal untuk memperkirakan profitabilitas investasi potensial. Ini mewakili tingkat pertumbuhan tahunan yang diharapkan dari sebuah investasi.

Fitur IRR
  • Kriteria Keputusan: Secara umum, semakin tinggi IRR, semakin diinginkan investasi tersebut. Investasi biasanya diterima jika IRR melebihi biaya modal.
  • Nilai Waktu Uang: IRR memperhitungkan nilai waktu uang, menyadari bahwa uang yang tersedia hari ini lebih berharga daripada jumlah yang sama di masa depan.
  • Ukuran Seragam: IRR memberikan metrik tingkat pengembalian tunggal yang dapat digunakan untuk membandingkan berbagai investasi dengan ukuran dan durasi yang berbeda.
  • Tidak Ada Variabel Eksternal: Perhitungan IRR hanya didasarkan pada arus kas yang diproyeksikan dari investasi itu sendiri.
Keterbatasan IRR
  • Masalah IRR Ganda: Untuk arus kas non-konvensional (dengan beberapa perubahan tanda), mungkin ada beberapa nilai IRR yang valid.
  • Asumsi Reinvestasi: IRR secara implisit mengasumsikan semua arus kas dapat diinvestasikan kembali pada tingkat IRR yang sama, yang mungkin tidak realistis.
  • Perbedaan Skala: IRR tidak memperhitungkan ukuran absolut investasi saat membandingkan proyek.
  • Proyek yang Saling Eksklusif: IRR dapat menyebabkan keputusan yang salah saat membandingkan proyek yang saling eksklusif dengan ukuran atau waktu yang berbeda.
Kapan Menggunakan IRR

IRR paling berguna ketika:

  • Mengevaluasi potensi pengembalian dari satu investasi
  • Membandingkan investasi serupa dengan pola arus kas konvensional
  • Biaya modal atau tingkat pengembalian minimum yang dapat diterima diketahui
  • Dibutuhkan perbandingan cepat dan intuitif antara peluang investasi
Rumus IRR:
NPV = CF₀ + CF₁ / (1 + IRR)Âč + CF₂ / (1 + IRR)ÂČ + ... + CFₙ / (1 + IRR)ⁿ = 0

Apa Itu Kalkulator IRR?

Kalkulator Internal Rate of Return (IRR) adalah alat perencanaan keuangan yang membantu pengguna mengevaluasi profitabilitas suatu investasi. Dengan memasukkan serangkaian arus kas—biasanya dimulai dengan investasi awal diikuti oleh proyeksi pengembalian dari waktu ke waktu—kalkulator ini menghitung IRR, yaitu tingkat diskonto yang membuat nilai sekarang bersih (NPV) dari semua arus kas masa depan menjadi nol.

Alat ini berfungsi sebagai panduan pengembalian investasi sekaligus asisten analisis investasi, sehingga memudahkan investor untuk membandingkan proyek atau opsi investasi berdasarkan persentase pengembalian yang diharapkan.

Mengapa Menggunakan Kalkulator IRR?

Kalkulator IRR menawarkan wawasan praktis untuk:

  • Membandingkan berbagai peluang investasi menggunakan metrik yang konsisten
  • Menilai apakah suatu investasi memenuhi tingkat pengembalian yang Anda butuhkan
  • Memperkirakan tingkat pengembalian tahunan untuk perencanaan keuangan jangka panjang
  • Mendukung keputusan dengan metrik yang jelas dalam analisis pertumbuhan portofolio
  • Memproyeksikan keuntungan masa depan menggunakan estimasi pertumbuhan investasi

Cara Menggunakan Kalkulator IRR

Anda dapat menggunakan kalkulator ini dalam beberapa langkah sederhana:

  1. Mulailah dengan memasukkan investasi awal Anda (biasanya berupa jumlah negatif).
  2. Tambahkan arus kas yang diharapkan untuk setiap tahun investasi.
  3. Opsional, sesuaikan pengaturan perhitungan seperti jumlah desimal atau metode yang digunakan (Newton-Raphson atau Bisection).
  4. Klik “Hitung IRR” untuk melihat hasil Anda.
  5. Tinjau hasilnya, yang mencakup IRR, total investasi, total pengembalian, laba bersih, dan bantuan visual opsional seperti grafik NPV.

Memahami Hasil

Setelah dihitung, Anda akan melihat:

  • IRR (%): Tingkat di mana NPV sama dengan nol—pengembalian yang Anda harapkan
  • NPV pada IRR: Harus mendekati nol jika IRR akurat
  • Total Investasi dan Pengembalian: Rincian tentang berapa banyak yang Anda masukkan dibandingkan dengan berapa banyak yang Anda dapatkan kembali
  • Laba Bersih: Pendapatan Anda setelah mengembalikan investasi awal
  • Grafik: Visual opsional untuk memahami tren dengan lebih baik

Bagaimana Ini Membantu Perencanaan Keuangan

Apakah Anda sedang mengerjakan perencanaan investasi, mencoba membangun proyeksi portofolio yang lebih baik, atau hanya ingin alat pengembalian investasi yang solid, kalkulator IRR ini sangat cocok. Ini sangat berguna ketika:

  • Anda ingin dengan cepat membandingkan opsi investasi
  • Anda perlu memperkirakan apakah suatu proyek memenuhi persyaratan pengembalian minimum Anda
  • Anda sedang menganalisis profitabilitas untuk prakiraan keuangan atau perencana investasi

Anggap saja sebagai asisten analisis ROI Anda—cara mudah untuk memahami investasi masa depan Anda.

Pertanyaan yang Sering Diajukan (FAQ)

Apa yang IRR beri tahu saya?

IRR memperkirakan persentase pengembalian yang diharapkan dari suatu investasi setiap tahun. Semakin tinggi IRR, semakin menarik investasi tersebut.

Jenis arus kas apa yang harus saya masukkan?

Mulailah dengan nilai negatif untuk investasi awal Anda, diikuti oleh nilai positif yang mewakili pengembalian yang diharapkan setiap tahun.

Bisakah saya menggunakan ini untuk investasi pribadi?

Tentu saja. Apakah Anda membeli properti, memulai bisnis, atau merencanakan tabungan jangka panjang, kalkulator IRR membantu menilai kelayakan finansial.

Apakah ini berbeda dari alat nilai masa depan?

Ya. Sementara alat nilai masa depan memperkirakan berapa nilai investasi di masa depan, kalkulator IRR memperkirakan tingkat pengembalian rata-rata Anda per tahun dari waktu ke waktu.

Apakah IRR sama dengan ROI?

Tidak. ROI menghitung total pengembalian sebagai persentase, sedangkan IRR adalah tingkat pengembalian tahunan. Keduanya berharga untuk analisis pengembalian investasi, tetapi memiliki tujuan yang berbeda.