Kalkulator Pajak FICA

Kategoria: Keuangan Lainnya
- May 22, 2025
| |

Hitung potongan pajak Federal Insurance Contributions Act (FICA) Anda, termasuk pajak Jaminan Sosial dan Medicare berdasarkan penghasilan Anda.

Informasi Penghasilan

$

Opsi Tampilan

Tentang Pajak FICA

Pajak FICA (Federal Insurance Contributions Act) mendanai program Jaminan Sosial dan Medicare. Ini adalah pajak penggajian yang dibayar oleh karyawan dan pemberi kerja.

Komponen Pajak FICA
  • Pajak Jaminan Sosial: 6.2% pada penghasilan hingga batas gaji tahunan ($168,600 untuk 2025).
  • Pajak Medicare: 1.45% pada semua penghasilan (tanpa batas gaji).
  • Pajak Medicare Tambahan: 0.9% pada penghasilan di atas $200,000 untuk individu atau $250,000 untuk pasangan menikah yang mengajukan bersama.
Pajak Wiraswasta

Individu wiraswasta membayar baik bagian karyawan maupun pemberi kerja dari pajak FICA:

  • Jaminan Sosial: 12.4% (6.2% × 2) hingga batas gaji
  • Medicare: 2.9% (1.45% × 2) pada semua penghasilan
  • Pajak Medicare Tambahan: 0.9% pada penghasilan di atas ambang batas
  • Individu wiraswasta dapat mengurangi 50% dari pajak wiraswasta mereka dari pajak penghasilan mereka
Rumus Pajak FICA

Untuk karyawan:

Pajak FICA = (Penghasilan yang Memenuhi Syarat × Tarif Jaminan Sosial) + (Total Penghasilan × Tarif Medicare)

Untuk individu wiraswasta:

Pajak Wiraswasta = (Penghasilan yang Memenuhi Syarat × 12.4%) + (Total Penghasilan × 2.9%)

Apa Itu Kalkulator Pajak FICA?

Kalkulator Pajak FICA adalah alat online sederhana yang membantu Anda memperkirakan berapa banyak dari penghasilan Anda yang akan digunakan untuk pajak Jaminan Sosial dan Medicare. Ini adalah pajak penggajian federal yang diwajibkan berdasarkan Undang-Undang Kontribusi Asuransi Federal (FICA). Apakah Anda seorang karyawan, wiraswasta, atau bekerja di beberapa pekerjaan, kalkulator ini memberikan rincian yang jelas tentang potongan Anda.

Ini juga memberi Anda opsi untuk menjelajahi bagaimana pembayaran pajak Anda berubah berdasarkan status pengajuan, tingkat penghasilan, dan frekuensi pembayaran. Alat ini sangat berguna saat Anda merencanakan anggaran atau membandingkan tawaran pekerjaan, karena menunjukkan penghasilan bersih Anda lebih akurat daripada angka gaji kotor.

Rumus Pajak FICA

Untuk Karyawan:
Pajak FICA = (Tarif Jaminan Sosial × Penghasilan hingga batas gaji) + (Tarif Medicare × Total Penghasilan)
Untuk Wiraswasta:
Pajak FICA = (12,4% × Penghasilan hingga batas gaji) + (2,9% × Total Penghasilan) + (0,9% × Penghasilan di atas ambang, jika berlaku)

Mengapa Menggunakan Kalkulator Ini?

Mengetahui kewajiban pajak FICA yang diperkirakan dapat membantu dengan:

  • Perencanaan Anggaran: Memahami penghasilan bersih Anda dengan memperhitungkan pajak penggajian.
  • Persiapan Wiraswasta: Menghitung pajak wiraswasta dan potongan yang memenuhi syarat.
  • Perbandingan Tahun Pajak: Membandingkan bagaimana tarif pajak Anda berubah dari tahun 2022 hingga 2025.
  • Variasi Penghasilan: Melihat bagaimana bonus atau penghasilan tambahan mempengaruhi pajak Anda.
  • Penyesuaian Periode Pembayaran: Melihat bagaimana pajak dibagi di antara periode pembayaran mingguan, dua mingguan, atau bulanan.

Alat ini adalah pendamping yang berguna untuk kalkulator lain seperti alat pembayaran utang atau alat estimasi pinjaman saat Anda membangun rencana keuangan yang lebih luas.

Cara Menggunakan Kalkulator

  1. Masukkan penghasilan tahunan Anda.
  2. Pilih status pengajuan Anda (Lajang, Menikah Mengajukan Bersama, atau Wiraswasta).
  3. Pilih periode pembayaran Anda untuk melihat bagaimana pajak dibagi per gaji.
  4. Pilih tahun pajak yang ingin Anda hitung.
  5. Opsional: Centang “Sertakan penghasilan tambahan” untuk memasukkan bonus atau kompensasi lainnya.
  6. Klik Hitung untuk melihat hasilnya secara instan.

Memahami Hasil

Setelah mengklik hitung, Anda akan melihat:

  • Total Penghasilan: Menggabungkan semua input termasuk bonus.
  • Pajak Jaminan Sosial: 6,2% (atau 12,4% jika wiraswasta) hingga batas gaji.
  • Pajak Medicare: 1,45% (atau 2,9% jika wiraswasta) dari semua penghasilan.
  • Pajak Medicare Tambahan: 0,9% pada penghasilan yang melebihi $200,000 (lajang) atau $250,000 (menikah).
  • Penghasilan Bersih: Penghasilan Anda setelah potongan FICA.
  • Rincian per Periode Pembayaran: Melihat angka pajak dan penghasilan bersih untuk setiap periode.
  • Potongan Wiraswasta: Jika berlaku, 50% dari pajak SE Anda dapat dikurangkan dari pajak penghasilan.

Pertanyaan yang Sering Diajukan

Q: Apa itu batas gaji Jaminan Sosial?
A: Ini adalah jumlah maksimum penghasilan yang dikenakan pajak Jaminan Sosial. Misalnya, pada tahun 2025 adalah $168,600.

Q: Siapa yang membayar pajak FICA?
A: Baik pemberi kerja maupun karyawan berkontribusi. Jika Anda wiraswasta, Anda membayar kedua bagian.

Q: Apakah kalkulator ini dapat membantu dengan perencanaan keuangan lainnya?
A: Ya. Gabungkan dengan alat seperti estimasi pembayaran pinjaman, rencana pelunasan utang, atau alat rincian bunga APY untuk mendapatkan gambaran keuangan yang lengkap.

Q: Apakah kalkulator ini memperhitungkan pajak penghasilan federal?
A: Tidak. Ini hanya fokus pada pajak penggajian di bawah FICA. Untuk estimasi pajak penuh, pertimbangkan menggunakan kalkulator gaji penuh atau estimasi pajak.

Mengapa Kalkulator Ini Berguna

Apakah Anda sedang menjelajahi tawaran pekerjaan baru, menghitung penghasilan bersih sebagai freelancer, atau sekadar merencanakan anggaran Anda, alat ini memudahkan untuk:

  • Membagi biaya pajak penggajian federal dengan cepat
  • Memperkirakan pajak Anda berdasarkan input waktu nyata
  • Merencanakan berapa banyak yang dapat Anda tabung atau belanjakan per gaji
  • Digunakan berdampingan dengan estimasi tabungan sederhana atau alat biaya pinjaman bulanan

Ini adalah cara yang cepat dan berguna untuk memahami berapa banyak dari gaji Anda yang digunakan untuk Jaminan Sosial dan Medicare—tanpa perlu menebak.